客户伪造证件开户 营业员火眼金睛识破

    近日，惠州工行江南支行成功堵截了一起伪造证件开户事件。   

    7月4日，一男性客户持身份证到惠州工行江南支行网点办理开户业务，该行营业员接过客户的身份证后，按规定核对证件照片，仔细观察发现客户身份证的颜色偏淡，这引起营业员警惕，经过认真审查后发现该身份证没有正式防伪标识，也无法通过二代身份证鉴别仪，确认该证件为伪造证件。营业员迅速启动应急预案处理流程，并报告业务主管，业务主管和柜员通过联网核查发现该客户与照片并不一致，意识到这是一起有预谋的事件，营业员设法稳住客户，业务主管一边向上级保卫部门报告一边向公安报警，5分钟后警察赶到网点带走了该名客户。警察对该行及时果断处理此事件大为赞扬。

     工行惠州分行有关负责人表示，从此案件可以看出，受电信诈骗的波及，针对银行伪造信息开户的事件日益趋多严峻。因此，加强银行员工的案防意识尤为重要，平时操作落实各项制度，认真核实客户证件和身份，控制好各个风险环节；同时加强面临突发事件时整个团队如何有效合理地处理也很重要，因此需要不断加强应急演练，只有加强演练，关键时候才能处乱不惊，有效合理地处理化解各种复杂情况。此外，要严格把控关键环节风险点，开户是银行最常见的业务也是需严格把控的业务，需持有效证件本人到场亲自签名亲自交接，必须步步到位不能掉以轻心。保证客户的资金安全和银行的信用风险。

     只有将网点打造成铜墙铁壁才能防范外部欺诈风险，确保广大客户资金和银行财产安全。