惠州工行两月堵截电信网络诈骗95笔

   一直以来，惠州工行积极履行社会责任，在防范电信网络诈骗，保护金融消费者利益方面不断努力。近年来，工行充分发挥科技优势，积极运用自主开发的外部欺诈风险信息系统“工银融安e信”对转账汇款进行大数据分析，对涉嫌电信网络诈骗的交易实施自动拦截。今年前两个月，惠州工行通过融安e信平台堵截电信网络诈骗95笔，堵截金额达到210万元，其中最大一笔金额达70万元。该行平安金融创建成效显著，受到金融监管部门的肯定和群众的赞扬。

  “工银融安e信”是利用外部欺诈风险信息系统对涉案账户进行全渠道布控，通过建立风险黑名单库、打造零时差响应等高级别安全工具，及时向客户进行风险提示，对电信诈骗犯罪实时自动预警，从源头上降低了电信诈骗得逞概率。客户只需要通过手机下载并登录工行的“融e联”APP，即可在“发现”栏目中找到该应用软件。

   日前，一位客户到工行营业部要求办理紧急汇款2万元,大堂经理见其形色焦虑。询问客户汇款原因，客户说接到了女儿的短信，女儿在外地发生了车祸，并且手机已没电，要求赶紧汇款到某个账号。大堂经理经验判断客户可能遇到电信诈骗，立即拿出手机登录“工银融安e信”查询账号情况，结果提示“该账户已列入公安机关涉案账户名单”“如向该账户汇款，建议谨慎操作”，这时客户如梦初醒。利用“工银融安e信”成功堵截诈骗的案例不胜枚举。

  惠州工行还在行内大力开展各类反电信诈骗和防范风险事件的教育培训，有效提高网点负责人、前台柜员、大堂经理和网点保安人员的安全防范意识和外部欺诈风险事件处置能力，加强对网点营业大厅和ATM巡查力度，做到在客户办理汇款转账业务时多一个心眼、多一句询问，主动向客户宣传防范电信诈骗知识，千方百计保护客户资金和人身安全。