打击电信诈骗 惠州工行在行动

    2017年惠州工行全方位加强反电信诈骗防范教育宣传工作，在与公安机关加强合作的同时，注重多层面收集电信诈骗的相关信息，与惠州银行同业加强信息互通，根据不同时期电信诈骗犯罪的作案特点，有针对性地对员工、客户开展防范打击电信诈骗犯罪的宣传教育，并对员工开展反电信诈骗能力培训工作。  
    如在开展客户警示教育方面，利用众多物理网点的LED滚动屏、多媒体电视等宣传资料，配合外部报纸、电台、网络等宣传渠道，以多种方式将客户反电信诈骗教育工作落到实处。积极参加惠州市公安局举办 “防范电信网络新型违法犯罪”宣传活动。
    在员工的反电信诈骗教育培训方面，采取多种形式，利用班前班后时间组织一线员工进行反电信诈骗知识学习。通过加强对网点一线服务人员的培训，及时发现和防控电信诈骗犯罪活动。2017年，惠州工行辖内营业网点一线服务人员成功防范各类电信诈骗内事件100余起，避免客户资金损失高达200多万元。
    此外，惠州工行还进一步构建电信诈骗犯罪风险预警及控制大数据防控机制，目前工行已投产使用的外部欺诈风险信息管理系统，实现了对涉嫌电信诈骗犯罪的银行账户风险预警及控制。即一旦相关银行账户因涉嫌电信诈骗犯罪被导入该系统的黑名单库，今后任何人向此账户作资金汇入业务操作时，工行的一线柜面员工都能收到此账户涉嫌电信诈骗犯罪的风险提示，以便立即对汇款客户进行劝阻以实现止付。2015年1月继外部欺诈风险信息系统在柜面渠道成功运行后，工行的外部欺诈风险信息系统在网银、手机银行、ATM、自助终端等渠道也正式投产运行。实现了对电信诈骗的预警防范功能全行全渠道覆盖。
    东时记者获悉，2017年，惠州工行成功堵截各类外部欺诈风险事件228起，涉案金额289.3万元。其中，堵塞柜员机出钞口张贴假告示79起；电信诈骗53起，涉及金额221.3万元；冒名开户165起；假证换卡6起；克隆卡2起，涉及金额0.5万元；第三方支付9起，涉及金额4.36万元。外部欺诈风险事件的成功堵截，较好地维护了客户的资金安全，提升了工商银行良好的声誉。
    为进一步增强公众对电信诈骗的防范意识，近日惠州工行开展了反电信诈骗宣传月活动，利用自有的手机APP融e购平台开展 “防骗小常识，答题抽好礼”活动，欢迎广大客户参与。