近日，惠州工行收到博罗县某公司送来的一封书面感谢信，信中对该行全力协助公司追回169万大额诈骗资金表示衷心的感谢。据悉，诈骗资金已于5月3日全额退回该企业账户。
镜头回到前段时间。一天，某公司的一位财务人员手持企业网银汇款电子回单，急匆匆地来到工商银行惠州博罗支行营业部，急切要求帮其拦截一笔汇款。客户称有人盗用其老板QQ号冒充“老板”给她发信息，要求尽快向深圳一合作公司汇款169万元，由于“老板”声明情况很急，财务人员未加思索，立即将款项汇入了对方账号。随后，财务人员与公司老板确认，方知中了骗子的圈套，于是立即赶往工行博罗支行营业务请求协助。在了解情况后，该行营业部负责人第一时间向上级有关部门汇报，并迅速安排人员详查资金的流转情况。通过认真查询，发现了该笔转账支付业务。结合客户叙述情况，初步判断为外部欺诈事件。该行立即派人协同客户到公安部门报案，同时与收款行取得联系，请求收款行协助保留此款，为保全被骗资金赢得了时间。公安机关通过深圳招行顺利冻结了将该笔款项，阻止了该笔资金的二次转移，为追回款项取得有利条件。最终将追回的169万元资金原路返还被骗企业账户。
这是一起典型的利用网络通信进行转账诈骗案件。如今，随着电子信息的科技化，电信诈骗手段可谓是五花八门、层出不穷。本案中，犯罪团伙以诈骗对象老板的名义，诱导财务人员通过转账方式把单位账户资金转到不法分子提供的账户上。所幸的是，客户醒悟及时，工行工作人员判断准确、处理得当，公安部门行动迅速及时冻结，最终为客户挽回巨额资金损失。工行员工情系客户、急客户所急的服务品质，得到公众肯定和赞扬。
