建行多举应对网络金融欺诈风险

     据建行湖北省分行客户经理介绍，截至5月19日，中国建设银行互联网反欺诈累计帮助客户避免损失约4.93亿元，有效保障了客户资金安全。建设银行始终坚持客户体验与风险防控并重，依托电子银行安全团队研究成果，坚持技术与业务密切合作，多措并举积极应对网络金融欺诈风险。
 

     一是研判欺诈风险变化趋势，积极储备防控措施；二是甄别潜在高危客户及欺诈账户，并部署相应管控措施；三是及时对出现被欺诈风险的分行、客户进行风险预警；四是不断创新钓鱼网站主动搜索、关闭的工作方法；五是利用微信、网站等自媒体、营业网点多渠道以典型案例方式开展客户安全教育和警示；六是拾遗补漏，堵塞产品及流程缺陷，消除安全隐患。
 

    一是通过典型欺诈案例特征研究并结合客户历史交易行为习惯，部署相应的控制策略和措施；二是通过位置服务、终端识别等新技术应用，持续优化提高规则控制有效性，将高命中率的监控模型应用系统智能化自动防控。
 

    结合风控大数据，创新研发第三方合作支付商户风险评级模型，对与建行合作的第三方支付商户进行风险等级评估；根据等级评估情况，采取一户一策差异化策略，规范合作商户的风险管控工作；总行、分行、网点共同打造建行、合作商户、公安机关在内的联防联控合作机制，力求构建一个以建行为核心的应对互联网欺诈犯罪的防护生态圈。